升鸿网沪指7月开门红银行与创新药板块携手走强

7月首个交易日，A股主要股指走势分化，银行板块强势发力升鸿网，带动沪指收获7月开门红。截至收盘，上证指数报3457.75点，涨0.39%；深证成指报10476.29点，涨0.11%；创业板指报2147.92点，跌0.24%。沪深两市合计成交14660亿元，较前一日缩量约200亿元。

多只银行股股价再创新高

在经历短暂休整后，银行板块昨日升鸿网再度发力。截至收盘，申万银行指数上涨1.54%，苏州银行涨超5%，厦门银行、杭州银行涨超3%，浦发银行、建设银行等股价再创历史新高。

国盛证券分析认为升鸿网，作为今年银行板块配置主力的保险资金，有望最快在今年7月迎来预定利率再次下调。今年4月保险行业协会公布普通型人身保险产品预定利率研究值为2.13%，低于当前预定利率超过25个基点。保险资金成本有望下降，在优质资产稀缺的背景下，对高股息银行股的配置意愿或将持续。

广发证券判断，银行业资产负债压力在第三、四季度有望逐步缓和。综合来看，国有银行金融投资占比低，业绩降幅好于其他板块；农商行受非息波动影响，营收有所承压。区域上，江苏、山东、四川等经济大省地方财政发力更为明显，浙江、山东、福建等省份上市公司ROIC（资本回报率）处于较高水平，看好区域经济优质城商行。

创新药概念升温

昨日，创新药概念高开高走，午后热度持续升高。截至午盘，前沿生物收获20%幅度涨停，贵州百灵、塞力医疗、昂利康同样涨停，舒泰神、微芯生物涨超10%。

消息面上，国家医保局、国家卫生健康委印发《支持创新药高质量发展的若干措施》，提出加大创新药研发支持力度，包括支持医保数据用于创新药研发、鼓励商业健康保险扩大创新药投资规模、加强药品目录准入政策指导、统筹推动创新药研发等4个方面内容，鼓励商业健康保险公司通过创新药投资基金等多种方式，为创新药研发提供稳定的长期投资，培育支持创新药的耐心资本。

兴业证券认为，创新药板块景气度有望持续，“创新+国际化”产业趋势不变，始终是医药生物板块的核心交易方向，有望迎来政策支持、全球竞争力持续加强和商业化盈利兑现。可关注基本面开始改善的创新药产业链，海外业务方面订单和业绩已开始恢复，上游业绩出现复苏趋势。

7月聚焦泛科技方向

昨日，沪指创出今年以来收盘点位新高，银行板块成为主要推动因素。在部分机构看来，7月泛科技主线有望接棒，建议关注成长风格的后续演绎。

东吴证券策略研究陈刚团队认为，前期市场上行过程中，金融板块是指数突破的助推器。金融股带动指数“搭台”后，成长板块有望“登台唱戏”，尤其是当前筹码、位置具备优势的泛科技方向。

东吴证券表示，当前，海外流动性因子在市场风格切换中成为主要角色。从历史经验看，在全球流动性宽松、美元下行阶段，非美资产往往走强。后续，基于美国经济基本面潜在风险等多重压制，弱美元将是大势所趋。弱美元驱动的流动性外溢有望带动A股上行，成长股估值、流动性将尤其受益于弱美元环境，表现出更好弹性。

具体板块上升鸿网，东吴证券表示，当前部分泛科技产业的股价位置和拥挤度处于历史偏低水平，尤其AI板块成交占比处在2023年以来23%的历史分位，科技成长方向的人工智能、算力产业链等环节具有配置价值。此外，可关注近期资金关注度较高、具备主题性催化的个股机会，包括可控核聚变分支，以及拥挤度已大幅回落的新消费方向等。

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